企业网银
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企业网上银行

一、主要功能

账户查询 、转账汇款、代收代付、通知存款、自助缴费、集团服务、贷款管理、支付管理 、交易授权及信息管理等业务功能。

(一)账户查询

客户可以通过该交易对所关联账户进行查询账户余额及交易明细并提供回单打印。

包括: 账户余额查询、账户明细查询、账户支票查询

(二)转账汇款

客户根据网银结算渠道选择不同的汇款方式进行系统内转账、跨行汇款以及企业内部进行资金划拨。

包括:行内转账、跨行汇款、农信银汇款、批量转账、预约转账、企业内部转账、收款人名册管理、

(三)通知存款

用于客户对关联的通知存款账户办理通知手续及取消通知;

(四)代收代付

1代发工资:按照柜面签约协议及约定规则提交代发工资的文件,办理时间为每天7:30至17:30;

包括:代发工资、代发工资查询;

2自助缴费

客户根据缴费业务进行缴费签约,然后再根据已签约的缴费项目进行缴费。

包括:签约管理、自助缴费;

3报销管理

为企业增加对部门及员工信息的管理,方便本行内员工费用报销。另外费用报销不受批处理时间实时处理;也不受笔数限制,但是费用报销金额累计网银限额内。

包括:员工信息管理、部门信息管理、费用报销

(五)贷款管理

主要是一般贷款:是指客户在安徽省农村合作金融机构办理的 一般贷款,系统支持查询最近五年未结清的一般贷款基本信息,并且提供自助还款。

包括:自助还款、还款自助查询;

(六)集团服务

是通过网上银行管理平台为集团母、子公司建立账户关系,待授权协议生效后,能给企业客户提供网上银行集团内部资金查询、上划、下拨等业务。能满足企业客户需求通过网银实施零余额账户资金划拨,有效合理地运用资金。

包括:集团账户余额查询、单笔上划、单笔下拨、批量上划、批量下拨、预约上划;

(七)支付管理

1电子支付

为客户提供的网上即时付款服务。通过与安徽农金签约的特约商户所提供的商品,即可进行网上消费。在电子支付管理模块的“签约信息管理”功能中签约开通,并设置支付额度,并在“待支付订单信息”功能中查询并支付。

包括:待支付订单信息、支付明细查询、签约信息管理;

2商户管理

为在安徽农金发展的特约商户提供的信息及账务管理;

包括:商户信息管理、订单查询、交易退货、对账文件、证书上传、商户账务查询;

(八) 交易授权

为保障企业客户资金的安全,在企业开户时系统就默认一个审核流程。即一个一级操作员操作另外一个一级审核员审核;

(九)信息管理

包括:密码修改、企业信息管理、短信业务管理、信息查询(操作员查询、操作员日志查询、网银交易流水查询)、留言管理、个性化设置。

二、办理手续

携带组织机构代码原件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、被代理人授权委托书、经办人身份证原件及复印件等其他相关电子银行服务申请资料到其结算账户开户机构办理签约注册手续。

三、注意事项

1.跨行汇款:指向在国内其他银行开立的单位或个人账户进行资金支付业务;

汇款方式:

(1)普通:5万元(不含)以下小额非加急汇款,7×24小时受理,三个工作日内到账;

(2)加急: 5万元以下加急汇款或5万元(含)以上大额汇款,工作日8:30~16:50受理,实时处理,具体到账时间取决于收款行;

2.企业集团现金管理

(1)集团关系开通后系统保存数据到待审核队列,状态为待授权;待母公司账户开户机构授权后,集团现金管理功能方能生效;

(2)母公司账户只能签约一个账户;

(3)系统支持跨法人行社追加子公司账户,子公司账户无需开通网银也可以加入集团关系;

(4)子公司账户状态非正常是不能加入集团关系,如:账户冻结、销户都不能追加。

(5)子公司账号签约权限为查询,在付款方账号列表中不显示该账号,服务端会对账号进行检查;

(6)企业操作员无账号操作权限,企业网银账号列表中也不会显示该账号。

(7)解除子公司账户是不需要该解除子公司账户开户行授权,子公司解除后,集团关系信息将会对子公司账户信息删除;

(8)系统支持账户零余额上划资金,并按照账户控制类型(是只进不出还是不进不出)进行上划;

(9)用户可从外部以文本文件或Excel文件形式将批量下拨数据上传到网银系统,也可逐条录入批量划拨数据;

(10)省级管理员能查询全系统母公司和子公司信息;法人行社管理员查询本辖区母公司和子公司信息;支行网点管理员查询在本机够开户的母公司和子公司信息。

(11)系统支持7*24小时在线服务。

四、收费标准

目前推广期间暂不收取客户费用

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